Сколько стоит открыть ИП?

1. Сколько стоит открыть ИП: все статьи расходов

Цена регистрации индивидуального предпринимателя под ключ складывается из обязательных и необязательных расходов. Составляя первичную смету, важно учесть все статьи затрат как минимум на год. Правильный вопрос будущего ИП - как открыть и сколько платить потом, поскольку новый статус гражданина влечет за собой ряд финансовых обязательств.

Обязательные расходы ИП:

• Государственная регистрация
• Страховые взносы
• Налоговые платежи
• Торговый сбор
• Лицензия, патент
• Онлайн-касса

Необязательные расходы ИП:

• Электронная цифровая подпись
• Печать
• Расчетный счет
• Бухгалтерия

Чтобы определить итоговую цену открытия ИП, рассмотрим детально все обязательные статьи расходов, уделив внимание нюансам, которые позволят снизить общий прайс.

2. Обязательные расходы

Обязательные расходы - это то, что нужно ИП платить безоговорочно, в противном случае деятельность не будет считаться законной, а дальнейшая работа - невозможной.

Государственная регистрация

Стоимость регистрации ИП будет зависеть от способа подготовки и подачи документов. Логично, что если предприниматель заполняет заявление сам, отпадает необходимость нанимать для этого специалиста.

Как сэкономить: заполните заявление Р21001 с помощью нашего бесплатного онлайн-сервиса.

Дальнейшие расходы на оформление ИП зависят от способа направления документов, который вы предпочтете.

Стоимость регистрации ИП в зависимости от способа подачи

Способ подачи	Затраты
Через онлайн-сервис с Альфа-Банком	0 рублей. Для вас подготовят все документы и помогут направить онлайн, выпустят ЭЦП, откроют расчетный счет.
Лично в налоговую инспекцию	Госпошлина 800 рублей.
Лично через МФЦ (электронные документы)	0 рублей. Платить пошлину не нужно. Иных расходов нет.
Через нотариуса	Нотариальные услуги (фиксированный тариф - 1000 рублей + дополнительные услуги, итого в среднем 3000-5000 рублей).
Онлайн через сайт ФНС или сервис Госуслуг	Регистрация бесплатная, но подать документы можно только при наличии квалифицированной электронной цифровой подписи (стоимость около 1000 руб.).
Через специализированные фирмы-регистраторы	Прайс в среднем 5000-7000 рублей. Фирмы берут на себя подготовку заявления, выпуск ЭЦП и онлайн подачу документов.

Таким образом, в зависимости от варианта регистрации, её стоимость будет варьироваться от 0 рублей до 7000 рублей. Обратите внимание, что расценки нотариусов и фирм-регистраторов указаны средние, могут отличаться по регионам.

Как сэкономить: регистрируйтесь бесплатно с помощью онлайн-сервиса вместе с Альфа-Банком. А если не подходит онлайн-подача, подавайте документы через МФЦ или онлайн, если уже есть электронная подпись. В этих случаях не нужно платить госпошлину.

Сразу предугадаем вопрос об отказе в регистрации. Такое случается, если документы заполнены или укомплектованы неверно, поданы не в ту инспекцию, либо гражданин не имеет право получать статус ИП (например, из-за судебного ограничения, отсутствия прописки, несовершеннолетнего возраста и т.п.). В такой ситуации вы имеете право по возможности устранить недочеты и подать документы повторно. При устранении проблем с документами госпошлину платить заново не придется, если успеете подать заявление в течение 3-х месяцев после первой попытки.

Страховые взносы

С момента получения статуса предпринимателя ИП обязывается самостоятельно уплачивать медстрахование и формирование пенсии. Даже когда бизнес простаивает! Пока открыто ИП - есть обязательство заплатить за себя взносы.

Сумма устанавливается ежегодно. Ее не нужно платить сразу при регистрации. Оплату можно разбить на кварталы и вносить частями.

Если вы планируете нанимать сотрудников, то обязуетесь вносить страховые отчисления и за них. Размер этих взносов исчисляется от дохода работника.

Как сэкономить. Внимание, способ доступен только для ИП на ПСН. В 2021 году предприниматели получили право снизить цену патента на размер страховых взносов.

Налоговые платежи

Налоги - это наиболее значимая часть расходов предпринимателя. Еще до регистрации необходимо определить, какую систему налогообложения вы можете использовать, и выбрать наиболее выгодный режим, если подходит несколько.

В 2024 году для предпринимателей доступно несколько режимов:

• Патент - единственный вариант с фиксированной суммой налога. Стоимость патента зависит от вида деятельности и региона.
• УСН - по упрощенке работают больше всего ИП, но нужно просчитать более выгодный вариант: "УСН Доходы" со ставкой 6% или "УСН Доходы минус расходы" со ставкой 15%.
• ЕСХН - режим только для сельхозпроизводителей.
• ОСНО - самый дорогой режим, выбирают только предприниматели, которые работают с крупными заказчиками, выделяющими НДС.
• НПД - для самозанятости.

Основной способ сэкономить на налогах - правильно выбрать режим налогообложения изначально. Чтобы узнать, сколько платить в месяц денег- посчитайте суммы отчислений в бюджет по запланированным доходам из бизнес-плана. Если УСН покажется вам наиболее привлекательным, не забудьте подать уведомление сразу с документами на открытие ИП или в течение 30 дней с момента регистрации. Выбрать этот режим позже можно будет только с начала календарного года.

Торговый сбор

Для бизнесменов, работающих в сфере торговли в столице, есть дополнительный обязательный платеж - торговый сбор. Его размер зависит от вида торговой деятельности и территориального расположения (центр, в пределах МКАД или за МКАД).

К примеру, сбор за осуществление развозной розничной торговли в Москве составляет в 2021 году 40500 руб.

На официальном сайте Мэра Москвы можно найти актуальные ставки торгового сбора по всем видам торговли.

Плательщиками торгового сбора являются только ИП в городах федерального значения: Москва, Санкт-Петербург и Севастополь. В других регионах сбора нет.

Лицензия

Для некоторых видов экономической деятельности в России обязательным требованием является оформление лицензии. Полный список содержится в ФЗ № 99 от 04.05.2011 г.

К примеру, если вы занимаетесь пассажирскими перевозками или хотите продавать пиво, тогда в общую цену открытия ИП необходимо включить получение соответствующей лицензии. Ее цена зависит от вида бизнеса, в среднем госпошлина за выдачу лицензии составляет 7500 рублей.

Онлайн-касса

В 2021 году закончилось действие отсрочки для ИП на обязательную установку онлайн-кассы. Теперь все операции продаж (за исключением транзакций по расчетному счету) должны проходить по кассе с выдачей чека.

Стоимость установки онлайн-кассы по подсчетам Минфина составляет порядка 25000 рублей, дополнительно нужно заключить договор с оператором фискальных данных (годовое обслуживание стоит около 3000 рублей). Также на торговой точке потребуется интернет, а это тоже стоит денег - около 500 рублей в месяц.

Пока ещё в законе есть некоторые исключения, позволяющие ИП работать без онлайн-кассы. Например, если ИП работает только с организациями и осуществляет расчеты только через р.с.

3. Необязательные расходы

Электронная цифровая подпись

Удобства дистанционного взаимодействия особенно ценны в период пандемии и периодических локдаунов. Если у ИП есть электронная подпись, он может заключать сделки удаленно, сдавать отчетность онлайн, вносить изменения в ЕГРИП без личного присутствия и многое другое.

Но не торопитесь оформлять ЭЦП до регистрации ИП - тогда подпись будет доступна вам только как физ. лицу. Как только вы получите статус индивидуального предпринимателя, сможете заказать ЭЦП для индивидуального предпринимателя в налоговой бесплатно.

Печать

Индивидуальный предприниматель может обойтись без печати. При приеме на работу, как работодателю, вам придется заполнять трудовую книжку, а для бумажного ее варианта печать обязательна. В скором времени эта необходимость отпадет, поскольку происходит переход на электронные трудовые, но пока сотрудники имеют право выбора и могут требовать традиционную запись. Исключение - граждане, которые устраиваются на работу впервые: в этом случае электронная трудовая заводится в обязательном порядке, без альтернатив.

Также печать может пригодиться в работе для защиты деловых документов, участия в торгах, удостоверения внутренних актов, и спокойствия контрагентов, которые привыкли к традиционному оформлению договоров.

Расчетный счет

Наличие расчетного счета у ИП не является обязательным условием по закону. Однако без счета не обойтись при расчетах с контрагентами на суммы более 1 млн. рублей.

Также наличие р.с. удобно тем, что вы сможете принимать безналичные платежи без кассы.

Большинство банков предлагают бесплатное открытие расчетного счета, но его обслуживание потребует затрат.

Бухгалтерия

Деятельность ИП не требует сложного бухучета, как ООО. Однако, вам все же придется готовить определенную отчетность для налоговой, социальных фондов, Росстата. Для этих целей выгоднее занимать удаленного сотрудника на сдельной оплате, который будет заниматься отчетами, либо формировать их самостоятельно. Отчетность ИП не сложная, но важно не пропускать сроки сдачи.

4. Итого: сколько стоит открыть ИП под ключ

• Минимальные расходы на содержание ИП - это разовая госпошлина за регистрацию 800 рублей (можно избежать оплаты, выбрав определенный способ подачи документов), страховые отчисления 40874 руб. в год (сумма меняется) и налоговые платежи по выбранному режиму. Остальные затраты зависят выбранной деятельности, ее особенностей и желания предпринимателя.
• ИП в сфере торговли из городов федерального значения дополнительно уплачивают торговый сбор.
• ИП может потребоваться печать.
• ИП все же лучше открыть расчетный счет.
• Выпустить ЭЦП для удобства сдачи отчетов можно бесплатно после регистрации ИП.

Таким образом, первичный этап "регистрация ИП" может быть абсолютно бесплатным. Но, получив новый правовой статус, вы автоматически становитесь плательщиком страховых взносов и обязуетесь соблюдать общие правила для предпринимателей: выдавать чек при продаже, лицензировать деятельность - при необходимости, официально принимать на работу сотрудников. Невозможно назвать точную сумму "годового обслуживания" ИП без информации о будущей деятельности, но минимальные цифры вы уже знаете.